「ライフプランを見直してみませんか？」などと、声をかけられたことはありませんか？
ですが、「ライフプランって何？」「今のままじゃいけないの？」など、ライフプランがどのようなものか分からないと不安になってしまいますよね？
実は、当社でも専門のライフプランスタッフが相談を無料で行っています。
住宅を購入した際・または自宅を売却した時など、大きなお金が動いく前後の時期こそライフプランを見直すべきであると考えております。
そこで今回は、このライフプランについて
- どういうもの？
- メリット
- タイミング
ということを、お話ししたいと思います。
ライフプランとは？
まず、「ライフプラン」という言葉の意味から考えると・・・
- ライフ＝生活・生命・命
- プラン＝計画・式・企て
となりますが、ライフプランは簡単にいうと家族の永い人生を楽しく生きるための「人生設計」です。
今後これくらいに子供を設け、子供が○歳くらいになったら家を購入。
そして、子供は私立・公立どちらの学校へ進ませ、奥様は月にどれくらいの収入を得るパートをし、自分は○歳まで働きたい。
さらには車の購入の目安づくりや、家族旅行のタイミングなど家族との計画づくりに役立てます。
ここでいうライフプランは、自分の人生においてどれくらいお金がかかるのか？生涯のために見直し・計画をすることで、先行きの見通しを明確にすることを目的としています。
ライフプラン例
- 主人の年齢
- 職業
- 家族構成
- 住居
- 貯金・資産
- 健康状態
- 趣味（何にお金をかけるか）
などによっても変わってきますが、新婚Aさんの場合で例を挙げてみます。
- 就職
- 結婚
- 出産
- 住宅購入
- 子供の進学
- 子供の独立
- 定年退職
- 住宅売却
など、転機はお金の動きが変わるポイントでもあるんです。
ライフプランを見直すメリットとは？
でも、自分の人生設計を他人に見られることに、抵抗がある方もたくさんいます。
このライフプランを見直すにあたり、ただスタッフが聞き出すのでなく、専門のライフプランスタッフ(保険と金融のプロ）がお客様ごとに沿った質問やアドバイスをしながら、楽しい未来をつくるための支援策を話合います。
ライフプランスタッフは、十分な教育訓練を受け、保険だけでなく税務や法律・経済などの幅広い知識を身に付けた人材なので、見直すだけでなく相談にのったり、専門家を交えてアドバイスも可能です。
このライフプランを見直すことにより、
- いつ、いくらくらい必要かが明確になる
- 貯金の見直しができる
- 今後の人生設計が明確になる
- 将来のお金の不安を減らしていく
などのメリットがあります。
つまり、人生において大きな不安材料となるお金の問題を明確にし、そのためにどうしたらいいのか対策が見えてくるので、未来の人生が楽しくなることでしょう。
ライフプランを行うタイミングはいつがいい？
子供が生まれたタイミングも、ライフプランを見直すタイミングとしていいものの、子供が小さいうちはまだ先が見えにくいという悩みもあります。
そこで、大きなお金が動く時、
- 家の購入
- 自宅の売却
- 相続で大きなお金が動く
その時こそ、ライフプランを見直すタイミングとして最適と言えます。
家を購入する際、家の購入にどれくらい費用をかけ、月々の返済をいくらに抑えるべきか？
家を売却する際、いくらくらいで売れたら、今後の生活がどれくらいでできるようになるなど。
ライフプランを行うと、今後のお金の見通しがはっきりします。
【I’m home!ただいまぁが行き交う家づくり】でも、ライフプラン相談を無料で行っております。
詳しく知りたいお客様・もっと説明が必要なお客様はHomeValueまで是非一度お問い合わせください。
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